Открытие счетов в иностранных банках

Обозначим некоторые существенные преимущества, которые предоставляют иностранные банки иностранным компаниям с российским бенифициарным участием:

  • возможность перечислять денежные средства без ограничений, установленных законодательством в РФ;
  • наличие реальных гарантий банковской тайны (стоит отметить, что в некоторых странах ЕС нарушение банковской тайны является тяжким преступлением);
  • развитая инфраструктура банковских услуг, сочетающих высокое качество и доступность, среди которых предоставление банковских гарантий, открытие аккредитивов, различные виды кредитования;
  • надежность большинства европейских банков, обеспечивающая сохранность денежных средств вкладчиков.

Банки можно условно сегментировать на две категории: топ банки и банки второго эшелона, к которым относятся популярные среди российских бизнесменов Кипрские, Сингапурские, Австрийские и Прибалтийские банки.

Счета в банках первого эшелона наиболее востребованы среди клиентов, ориентированных на высокое качество управления активами и их сохранность. Этому способствует как высокая надежность самих банков, так и требование этих банков о резервировании неснижаемых остатков денежных средств на счетах компаний. Объем неснижаемых остатков денежных средств в зависимости от банка может варьироваться от 5000 до 200000 долларов США.

Счета в банках второго эшелона не обладают вышеупомянутыми преимуществами, вследствие чего они более сосредоточены для оказания расчетных услуг для бизнеса: расчетные операции, открытие аккредитивов и более доступное кредитование. К преимуществам этих банков можно отнести также отсутствие требований о неснижаемых остатках денежных средств на счетах и более гибкий подход в общении с клиентами.

Перечислим основные требования банков при открытии счетов:

  • необходимость представления учредительных документов компании, документы, подтверждающие полномочия лиц, управляющих счетом, а также иные документы, установленные требованиями конкретного банка  при открытии счетов;
  • раскрытие корпоративной структуры до конечных бенифициаров (реальных собственников);
  • раскрытие информации о видах деятельности, основных контрагентах и оборотах компании.

Партнерские отношения со многими европейскими банками позволяют нам в кратчайшие сроки открывать нашим клиентам счета, не выезжая из России.

© 2004-2018 Аника — юридическая группа